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金融理财基础知识

2020-12-11 17:08:56理财 638人已围观

1. 股票相关基本知识

  • 中国内地只有两家证券交易所,上海证券交易所和深圳证券交易所,即上交所深交所
  • 我国把上市公司股票分为三个版,可以看做三个分组,主板、中小板和创业板,

    主板:主要是大型国有企业,中石油、中石化、工商银行、贵州茅台等,解决国有企业融资难问题,上交所和深交所均有主板存在

    中小板:主要是一些资产规模、收益低于主板的民营企业,可能是某些行业的领头羊、独角兽,因此实力不容小觑,中小板是深交所特有的股票板块

    创业板:主要是一些实力规模尚未成型,但未来经营收益可观的创业型公司,也是深交所特有的板块

  • 沪深300,指的是在上交所和深交所筛选出的业绩优异、经营稳定、市值规模庞大的300只股票,作为证券交易的参考指数和国民经济健康状态的风向标
  • 中证500,即在两市筛选出的除了沪深300之外的另外500只中小规模的代表性股票,也可以作为证券交易的参考

2. 基金分为股票型、指数型,混合型、债券型、货币型,风险由大到小排列

  • 股票基金,顾名思义,主要投资股票,风险最高。
  • 指数基金,主要跟踪沪深300指数、中证500指数进行股票重仓投资的基金,通常随大市升降。同时指数基金可细分为普通指数基金,ETF联接基金、LOF基金等,ETF联接基金是目前考虑的投资要点,是指主要用于投资ETF基金的基金,所以又叫联接基金,因为ETF基金只能场内交易,交易所交易,投资人必须在证券所开户,像我们散户有这个需求单并没有开户,就可以选择投资ETF联接基金,同样也是重仓持股的投资,但近年来越发吃香,尤其是长期定投,收益更加可观。
  • 混合基金,即投资股票、债券、货币的基金,相对于以下债券和货币两种基金,风险高,但收益也高,主要操作手段就是低买高卖,逢低加仓,熊市入市,牛市出市。
  • 债券基金,即主要用于投资债券的基金。
  • 货币基金,即我们常用的余额宝,特点是风险最低、收益稳定、存取灵活,目前年化3%不到。

3. 推荐的基金投资方式

  • 基金定投,即定期定量的买入基金,且最好为指数型基金,推荐定投周期为一周或一月,因为基金收益等风云变幻,一周时间不长不短。基金定投一定要坚持长期,一年两年起步。
  • 目前个人比较喜欢关注晨星评级,四星五星的才做考虑,当然基金经理、基金规模也是衡量的重要标准。
  • 定投有定额定投和不定额定投,不定额定投即蚂蚁财富内的慧定投,个人不定额定投就是根据基金当日净值来确定买多少基金,逢低多买,逢高少买。慧定投主要参考沪深300指数或者中证500指数来确定买多买少,这就要求基金走势与沪深300走势越贴切越好,所以不是所有基金都适合不定额的慧定投。

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